Банк России — Центральный Банк РФ

Банк России или Центральный банк Российской Федерации — это главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт РФ, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством РФ единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности всех остальных (коммерческих) банков.

Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления всей страны.

Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.

Cтатья 71 Конституции РФ определяет, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а cтатья 75 конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России, и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти, соблюдая основной принцип независимости центрального банка.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка РФ определяются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Центральный банк Российской Федерации — это правопреемник Государственного банка СССР. Основными целями его деятельности являются защита и обеспечение устойчивости российского рубля, развитие и укрепление банковского сектора, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Цели Банка России (ЦБ РФ)

Основными целями деятельности Банка России являются:

1) Защита и обеспечение устойчивости рубля (его покупательной способности). 2) Развитие и укрепление банковской системы России. 3) Обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы. 4) Развитие и обеспечение стабильности финансового рынка России.

Специально оговорено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Функции Банка России

Основными функциями Банка России (ЦБ РФ) являются следующие почти три десятка пунктов:

1) Во взаимодействии с Правительством России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России.

2) Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, утверждает графическое обозначение рубля в виде знака.

3) Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.

4) Устанавливает правила осуществления расчетов в России. 5) Осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе. 6) Устанавливает правила проведения банковских операций.

7) Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагается исполнение бюджетов.

8) Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, которым выдает лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их.

9) Принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов.

10) Осуществляет банковский надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.

11) Осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

12) Осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, а также регистрацию отчетов об итогах этих выпусков.

13) Осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах.

14) Осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах.

15) Осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

16) Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России.

17) Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России.

18) Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ.

19) Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.

20) Является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения МВФ и договорами с МВФ.

21) Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

22) Утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций.

23) Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует его составление.

24) Принимает участие в разработке методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов и организует его составление.

25) Осуществляет официальный статистический учёт прямых инвестиций в Россию и за рубеж.

26) Самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Россию и за рубеж, перечень респондентов, утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения.

27) Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики России, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

28) Осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов (ССВ) физических лиц в банках РФ, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом.

29) Осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению.

См. также

Книги про Банк России

1) Банки и банковское дело. Учебник. Под ред. Виктории Боровковой. — Юрайт-Издат, 2014. — 626с. — ISBN: 978-5-9916-2636-1.

2) Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Раздел V — Глава 12: Функции и полномочия Банка России.

Комментарии

За 2017-ый год Банк России шесть раз пересматривал ставку рефинансирования в сторону понижения. В результате с 10%, которые были в начале года, ставка опустилась до 7,75%. Основанием для понижения ставки столь стремительными темпами стали очень хорошие макроэкономические показатели развития страны в середине года и рекордное снижение инфляции. К середине 2017 года темпы роста ВВП страны поднимались до 2.5%. Это крайне высокий показатель, тем более если учесть тот факт, что Россия находилась под прессом санкций весь 2017-ый год.